НБУ позначив п’ять фінансових установ як небездоганні через зв’язки з Росією

Національний банк України офіційно оголосив, що п’ять компаній, які надають фінансові послуги, а також їхні ключові власники, не відповідають вимогам щодо бездоганної ділової репутації. Причиною став підтверджений зв’язок цих суб’єктів із Російською Федерацією. У заяві пресслужби Нацбанку зазначено, що рішення стосується ТОВ «Бі Ел Джі Мікрофінанс», ТОВ «ФК Кредіплюс», ТОВ «Мілоан», ТОВ «ФК Фінмар» та ПТ «Донкредит», а також їхніх власників – Родіона Бутка, швейцарської компанії Bredley CH AG і ТОВ «Берег‑Груп».

Громадянство та податкове резидентство як критерій оцінки

Одним із ключових аргументів регулятора стало виявлення, що Катерина Таттерсаль, член ради директорів Bredley CH AG, має громадянство Росії та/або є податковим резидентом РФ. За законодавством України таке ознака вважається підставою для позначення власника як небездоганного, що автоматично поширюється на фінансову установу, у власності якої він перебуває.

НБУ підкреслив, що власники та компанії спочатку заперечували наявність російського громадянства чи резидентства, проте подальша перевірка довела недостовірність їхніх заяв. Це стало підставою для подальших дій регулятора щодо зазначених суб’єктів.

Фінансові показники ТОВ «Мілоан»

У січні 2026 року ТОВ «Мілоан» було включено до першого переліку значимих фінансових компаній, який склав 53 небанківські установи. За перше півріччя 2026 року компанія увійшла до десятки найбільших операторів небанківського кредитування фізичних осіб за обсягом доходу. За шість місяців її дохід склав 1,172 млрд грн, активи – 547,4 млн грн, власний капітал – 198 млн грн, а чистий прибуток – 40,1 млн грн.

Попередні дії Нацбанку щодо небанківських кредиторів

Раніше Національний банк вже вживав жорсткі заходи проти фінансових установ, які порушували вимоги законодавства. Зокрема, були відкликані ліцензії у ТОВ «ФК Форвард Фінанс», ТОВ «Статускапітал» та ТОВ «ФК Гаронна», і ці компанії були виключені з Державного реєстру фінансових установ.

Наслідки та подальші кроки регулятора

НБУ заявив, що планує вжити додаткових заходів щодо зазначених фінансових установ, хоча конкретні дії залишаються невизначеними. Очікується, що це може включати обмеження у проведенні операцій, підвищений нагляд або навіть відкликання ліцензій, якщо порушення будуть підтверджені.

• П’ять фінансових компаній позначені як небездоганні через зв’язки з РФ.
• Ключовими власниками виявлені Родіон Бутко, Bredley CH AG та ТОВ «Берег‑Груп».
• Катерина Таттерсаль має російське громадянство, що стало підставою для рішення.
• ТОВ «Мілоан» показало дохід понад 1,1 млрд грн за перше півріччя 2026 року.
• НБУ вже відкликав ліцензії у трьох інших небанківських кредиторів.

Висновок: рішення Нацбанку підкреслює посилення контролю над фінансовим сектором у контексті геополітичних ризиків, а також демонструє готовність регулятора вживати жорсткі заходи проти суб’єктів, які мають зв’язки з Росією.